ご相談プロフィール
小倉様（仮名）30代
- ご家族構成
- 奥様、お子さま2人
- ご相談時間
- 1時間半
保険相談 体験モニターレポート monitor01
生涯の収入・支出グラフをグラフ化。年齢ごとの必要保障額を知りたい30代パパ編
お嬢様と一緒にイクメンパパがご来店
この日は施設内に多くの人が行き交う快晴の土曜日。4歳と2歳になるお嬢様をお連れのイクメンパパ、小倉様が保険クリニックジョイナステラス二俣川店にご来店されました。
『保険クリニック』は多くの店舗でキッズスペースを設置しています。お子さまにはキッズスペースで遊んでいただきながら、コンサルティングスタートです。
お客さまの要望を丁寧にヒアリング
まずは、担当コンサルタントが保険クリニックの相談方針や出来ることをキチンとお伝えします。個人情報の取り扱いについてもご説明した上で、小倉様に「コンサルティングシート」をご記入いただきます。「コンサルティングシート」は家族構成、保険についての考えやご不安な事、ご要望などをご記入いただき、ご相談を進めるための大切な資料になります。
ご記入が終わると、コンサルタントが小倉様のご意向をじっくりお伺いします。小倉様が気になっているのは、「現在加入している保障の内容で十分なのか？」と「これからお子どもたちが成長するにあたり必要になるお金や貯め方を知っておきたい」ということでした。
小倉様にお持ちになられた現在ご加入中の保険証券を見ると、小さいお子様のパパにしては保障が少ないかも？そこで、「ライフプランシート」を作成してみることに。
ライフプランシートの作成で「いつ」「いくら」必要かがわかる
小倉様ご夫婦の現在の年収、お子さまの学費や結婚資金、現在の住宅ローン残高や維持費、お車の買い替えの想定など、一つ一つの項目を詳しくお伺いしていきます。多くの質問にスラスラと答える小倉様、すごいです。
すると、一生涯の収入・支出と貯蓄残高が1年ごとにグラフで表示される「ライフプランシート」が出来上がります。堅実な小倉様は、どうやらお子様の教育資金は今の貯蓄ペースで賄えそうです。
もう一つの気になること「今の保障で足りているか？」については小倉様自身に万が一のことが発生した場合、年齢ごとにその時点での必要保障額がわかる「リスクプランシート」でご説明。
この必要保障額をご覧になった小倉様「こんなに足りていないんですね…」と驚かれていました。
実は、担当したコンサルタントは小倉様と同じく娘を育てたベテランママ。自身の経験から、上記のライフプランで表示される金額以外にも、成人式や大学入学・卒業時の衣装代など、女の子ならではの出費が発生した話をアドバイス。これにも小倉様は、なるほどと思われたようです。
小倉様に万が一のことが起きた際に足りない金額を補う方法として、どのような保険があるか種類を簡単に説明。まずは奥様とじっくり今後についてお話していただくようお伝えし、本日のコンサルティングは終了しました。
小倉様、本日はお疲れ様でした！次回はぜひ奥様もご一緒にお越しください。
お客さまの声
店自体が入りやすい雰囲気でよかったです。
保険は3年ほど前に一度見直したのですが、今回は住宅を購入したタイミングでもあり、現在入っている保険の内容で保障が足りているか心配していました。コンサルティングをしてもらった結果、自分に万が一のことが起きた際の保障が全然足りていないことがわかったのでとてもよかったです。不足を補うための保険にどんなものがあるかも教えていただいたので、早速家に持ち帰って妻と話し合いたいと思います。
